Software per Prevenzione Crisi d'Impresa, Analisi di bilancio e Rating

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Software Allerta Crisi, Analisi bilancio e Rating

Modulo della Suite Top Value

utilizzo analisi bilancio

Cosa fa

  • Riclassificazioni ed Indici per verifica equilibrio economico-finanziario
  • Accesso al credito e Rating Basilea, Damodaran, Z-Score di Altman
  • Prevenzione Crisi d’impresa Adeguati assetti organizzativi artt. 2086 c.c. e 3 CCII
  • Verifica della continuità aziendale,  D.s.c.r., Indicatori premonitori della crisi
  • Test pratico per accesso alla Composizione negoziata della Crisi
  • Rendiconti finanziari incluso schemi OIC 10 e IAS 7
  • Analisi finanziaria dei flussi di cassa, Cash flow e Posizione finanziaria netta
  • Rating clienti e fornitori
  • Break Even Point
  • Analisi finanziaria investimenti: Tir, Van, IP, PB

 

Top Value  Allerta Crisi • Analisi bilancio • Rating  è un software professionale caratterizzato da un’elevata automazione e semplicità d’uso, che consente di accertare le condizioni economico-patrimoniali-finanziarie dell’azienda, anche ai fini della tempestiva rilevazione della crisi richiesta dal nuovo Codice della Crisi d’impresa e dalle norme sulla Composizione Negoziata della crisi.

Il programma sviluppa le più avanzate metodologie di analisi di bilancio elaborando una completa gamma di riclassificazioni economiche e patrimoniale, vari schemi di rendiconto finanziario inclusi quelli previsti dall’OIC 10 e IAS 7, una vasta serie di indici di bilancio tra cui indicatori innovativi quali l’E.v.a.®, numerosi grafici a colori, sino ad arrivare al calcolo del Rating. Specifici cruscotti sono dedicati ai Sistemi per la tempestiva emersione della Crisi d’impresa. Al termine viene generata una apprezzatissima relazione finale (vedi esempio relazione).

Il suo uso è indicato per individuare i punti di forza dell’azienda, e al contempo diagnosticare precocemente la crisi aziendale, attraverso il monitoraggio di indicatori premonitori dell’aumento del rischio di insolvenza (probabilità di default).

Il software quindi contribuisce all’attuazione degli adeguati assetti organizzativi, amministrativi e contabili finalizzati alla anticipata rilevazione degli stati di crisi aziendale cui sono tenuti gli organi di direzione e di controllo, alla luce dei nuovi obblighi e responsabilità loro attribuiti dal Codice della Crisi d’impresa e dell’insolvenza. Include anche il Test pratico previsto per l’accesso alla Composizione negoziata della crisi.

 

Top Value  Allerta Crisi • Analisi bilancio • Rating è integrabile con il programma ‘Top Value Business plan & Budget‘  grazie al quale è possibile arricchire l’analisi di bilancio con analisi di tipo “dinamico” (scenari what if, simulazioni, analisi di sensitività, ecc.) che consentono di individuare le più efficaci azioni per risanare, rafforzare e migliorare la struttura aziendale ed il Rating. Gli affidabili piani previsionali che sviluppa il software consentono di calcolare i flussi di cassa e il DSCR dei prossimi 36 mesi (ben oltre i dodici mesi previsti dalla norma), valutare il presupposto di continuità aziendale e, in caso di crisi,  elaborare il Piano di risanamento.

L’integrazione con il software ‘Top Value Valutazione Aziende e Quote‘ consente, infine, di quantificare il valore dell’azienda attraverso i più moderni metodi di valutazione.

Video Analisi di Bilancio

 

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rating analisi bilancio

RATING CREDITIZIO – PREVENZIONE CRISI D’IMPRESA

Il programma Top Value Allerta Crisi •  Analisi bilancio • Rating  consente di valutare il Rating ed il livello di merito creditizio dell’azienda grazie ad uno specifico sistema diagnostico:
– il Credit Rating Basilea: il merito creditizio viene valutato attraverso la comparazione dello Score Finanziario, Score Andamentale e Score Qualitativo, ed utilizzando un sofisticato algoritmo che tiene conto del settore di appartenenza dell’impresa, area geografica, natura giuridica e segmento Retail, Pmi, Corporate (vedi immagini123456); il software non si limita a generare una valutazione di sintesi, ma assegna giudizi di merito molto dettagliati che consentono all’analista di individuare facilmente gli aspetti critici che penalizzano l’azienda agli occhi del sistema bancario, e le azioni correttive per risolverli;
– il Rating Damodaran;
 gli Indici di Altman (Z-Score, Pmi Score, Em Score e Z Score rettificato per le Pmi italiane).

Il software Top Value  Allerta Crisi • Analisi bilancio • Rating  è molto adatto anche per valutare la solvibilità e il Rating di concorrenti, fornitori, clienti.

La sintesi finale dei vari Rating è rappresentata anche mediante cruscotti grafici.

Prevenzione della Crisi d’impresa e adeguati assetti  artt. 2086 c.c. e 3 CCII: i molteplici strumenti diagnostici elaborati dal software fungono da prezioso strumento di alert preventivo utile a valutare e monitorare costantemente l’equilibrio economico-patrimoniale-finanziario ai fini della anticipata emersione della crisi; specifici cruscotti sono dedicati ai Segnali e agli Indicatori premonitori della Crisi, al calcolo del D.S.C.R., agli indici previsti dal principio di revisione Isa 570 per la valutazione della continuità aziendale (vedi immagini)12.  E’ anche previsto il “Test pratico per la verifica della ragionevole perseguibilità del risanamento” richiesto per l’accesso alla Composizione negoziata della Crisi.

Ulteriori punti di forza del modello di alert proposto sono: possibilità per l’analista di scegliere se utilizzare bilanci civilistici o bilanci di verifica analitici, annuali o infrannuali; possibilità di rettificare e/o normalizzare i dati contabili prima del loro uso; possibilità di personalizzare il modello di calcolo; l’integrazione con il software Top Value – Business plan & Budget grazie al quale è possibile elaborare Business plan e flussi di cassa prospettici, individuare le azioni da intraprendere per risolvere gli squilibri economico-finanziari, e – al bisogno – redigere il Piano di risanamento. Ai fini degli adeguati assetti organizzativi (organigramma, mansionari, funzionigramma, ecc.) si segnala anche il software Job Activities.

Con il software è possibile gestire un numero illimitato di aziende e di elaborazioni.

 

funzioni analisi bilancio

COME FUNZIONA

La prima attività consiste nell’inserimento dei bilanci civilistici o delle situazioni contabili analitiche: è possibile analizzare contemporaneamente sino a otto bilanci, annuali o mensili.

I bilanci storici possono essere importati in automatico in formato XBRL, ma anche estrapolandoli dai programmi di contabilità dell’utente (plus aggiuntivo), mentre quelli previsionali sono acquisibili direttamente dal software ‘Top Value Business Plan & Budget‘.

Dopo il loro inserimento e prima di procedere con le analisi, è possibile integrare o rettificare i dati contabili.

L’elevatissima automazione del software consente di ottenere una vastissima e completa serie di analisi con interventi minimi da parte dell’utilizzatore:

  • Analisi economica: tutti i principali schemi di riclassificazione del Conto economico, tra cui: Valore aggiunto e Mol, Valore della produzione, Costo del venduto, Margine di contribuzione per prodotto, ecc. (vedi esempio).
  • Analisi patrimoniale: tutti i principali schemi di riclassificazioni dello Stato patrimoniale, tra cui: Liquidità e Esigibilità, Criterio funzionale, ecc. (vedi esempio.
  • Analisi finanziaria: numerosi schemi di Rendiconto finanziario (vedi esempio) incluso OIC 10 e IAS 7; Analisi dei vari tipi di Cash flow e della Posizione Finanziaria Netta; calcolo del Costo del Capitale Investito (WACC); Analisi finanziaria degli investimenti (Van, Tir,  PayBack, Indice di Profittabilità) (vedi esempio).
  • Indici di bilancio: completa serie di indici che analizzano i vari ambiti: redditività, solidità, solvibilità, sviluppo (vedi esempio). I tradizionali indicatori (Roi, Ros, ecc.) sono integrati con innovativi indici quali l’E.v.a.® (Economic Value Added).
  • Indici di bancabilità: valutano la sostenibilità bancaria di richieste di finanziamento (D.s.c.r., A.d.s.c.r., L.l.c.r.).
  • Rating di Altman: indici Z Score, EM Score, Pmi  Score e Z-Score rettificato per le Pmi italiane (vedi esempio).
  • Rating Basilea: sofisticato modello di valutazione del merito creditizio vedi immagini123456;
  • Prevenzione della Crisi e adeguati assetti artt. 2086 e 3 CCII: Indicatori e Segnali premonitori della Crisi, calcolo del D.S.C.R.; cruscotto dedicato alla valutazione del presupposto di continuità aziendale secondo il principio di revisione ISA 570 (vedi esempio)12.  Test pratico per la Composizione negoziata della Crisi.
  • Analisi del punto di pareggio: l’analisi dei costi fissi, variabili e semivariabili è alla base del calcolo del B.e.p., espresso sia in euro e in giorni (vedi esempio), e del margine di sicurezza.
  • Analisi di sensitività: include l’analisi della vulnerabilità e delle potenzialità aziendali, ovvero l’esame degli effetti dovuti a improvvisi cali del fatturato o, al contrario, i benefici derivanti dalla crescita aziendale.
  • Diagnosi strategica aziendale: analisi del settore, posizionamento competitivo, management ed organizzazione.

Con il software è possibile gestire un numero illimitato di aziende.

I bilanci possono essere inseriti anche nelle valute USD, CHF, LEU, con possibilità di scegliere la loro automatica trasformazione in EURO.

 

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REPORTISTICA

Con il software Top Value Allerta Crisi •  Analisi bilancio • Rating  si riesce a ottenere una copiosa professionale reportistica (download esempio stampe).

Inoltre viene generata una sofisticata relazione automatica in Word (download esempio relazione), molto apprezzata per il suo contenuto professionale e la gradevole grafica a colori. Il contenuto e i commenti proposti sono liberamente personalizzabili. Il modello di relazione, acquistabile anche da chi non ha il software, contiene varie parti dedicate alla Prevenzione della  Crisi d’Impresa, incluso il fac simile di una delibera del C.d.a. finalizzata ad istituire gli assetti organizzativi, amministrativi e contabili richiesti dagli artt. 2086 C.C. e 3 CCII, nonchè un esempio di verifica trimestrale.

La documentazione prodotta è utile per le pratiche di accesso a finanziamenti bancari di tipo ordinario o di finanza agevolata.

Tutti i principali report sono tradotti  anche in TedescoInglese.

Esempio Relazione di Analisi di bilancio e Rating

CARATTERISTICHE TECNICHE E AVVISI IMPORTANTI

Disclaimer professionale: Top Value è un ausilio tecnico al calcolo e non sostituisce il giudizio o la consulenza di un esperto contabile/finanziario. L’Utente è responsabile della correttezza dei dati, delle metodologie adottate e della verifica dei risultati, e deve convalidare i report prima di qualsiasi utilizzo legale, fiscale o comunicazione a terzi (banche, soci, autorità), o prima di prendere decisioni basate su di essi.

Sistema operativo: Windows 11.  La base dati del software può essere posizionata sul server locale o in cloud, e in caso di acquisto di offerte multi licenza è condivisibile tra gli utenti.

Requisiti hardware: CPU dual-core 2 GHz, 8 GB di RAM, 1 GB di spazio libero su HDD o SSD.

Aggiornamento e Manutenzione: l’assistenza tecnica, eventuali aggiornamenti e il servizio di manutenzione del software sono garantiti solo fino al 30/09/2027. Oltre tale data, il software potrà continuare a essere utilizzato a tempo indeterminato “così com’è”,  senza ulteriore supporto tecnico. L’acquisto comporta l’accettazione dei termini di fine supporto.

Sicurezza e protezione dei dati. Accesso: Il software non gestisce credenziali di accesso proprietarie; la protezione del programma è demandata alle policy di sicurezza del sistema operativo dell’host (password di Windows, permessi di cartella). Protezione Dati: La responsabilità della cifratura dei dati (es. tramite BitLocker o simili) e delle procedure di backup periodico dei dati è a carico esclusivo dell’utente. Si raccomanda l’uso di supporti di memoria sicuri per la conservazione dei database e dei files di lavoro.

LICENZA D’USO DEL SOFTWARE

» Vantaggi e Plus del software

business-plan-2024

assistenza analisi bilancio

ASSISTENZA E FORMAZIONE

Sono programmabili sessioni di assistenza personalizzata a pagamento in collegamento remoto con i nostri consulenti.  Il servizio di assistenza tecnica è garantito solo fino al 30/09/2027.

 

modulo suite top value

Suite professionale Top Value

Il Software Top Value Allerta Crisi • Analisi bilancio • Rating  fa parte della Suite professionale Top Value, composta da tre programmi aventi la base dati integrata, ma acquistabili anche separatamente:

 

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Prima di acquistare vedi come ordinare, le condizioni di vendita e la licenza d'uso.
* AVVERTENZE: L'assistenza tecnica, gli eventuali aggiornamenti e la manutenzione di Top Value sono garantiti solo fino al 30/09/2027.
Dopo tale data, il software resterà pienamente utilizzabile a tempo indeterminato "così com'è".
Compatibilità garantita solo per la versione di Windows 11 vigente al momento dell'acquisto.

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